Глава ВТБ Андрей Костин выступил с инициативой законодательно расширить полномочия кредитных организаций в борьбе с мошенничеством, включая так называемых дропов. Это заявление было сделано на Уральском форуме Банка России «Кибербезопасность в финансах», проходящем в Екатеринбурге. На текущий момент банки не имеют права отказать клиенту в выдаче средств без согласия правоохранительных органов.
«Нужно предоставить больше полномочий банкам. Например, мы можем арестовывать средства, но вопрос в том, что дроп может прийти в отделение и потребовать «свои деньги». Я считаю, что здесь необходим комплекс жестких мер, которые позволят банкам самим принимать экстренные решения», — сказал Костин. При этом он подчеркнул, что в рамках нового законодательства уже были заведены два уголовных дела против дропов, пытавшихся похитить средства клиентов ВТБ. В настоящее время против 25% выявленных дропов в банке ведутся уголовные дела.
Андрей Костин также отметил, что 2025 год стал ключевым в борьбе с мошенничеством. «Это первый год, когда была запущена консолидированная и комплексная атака на фрод», — добавил он.
Банк ВТБ применяет различные методы для борьбы с дропами — номинальными владельцами счетов, контролируемых преступниками. Среди них — мониторинг транзакций в реальном времени, использование аналитических инструментов и сотрудничество с правоохранительными органами и другими банками. По данным учреждения, за последние три года было выявлено 380 тысяч дропов, из которых почти половина была обнаружена в прошлом году. Клиентам удалось вернуть более 485 миллионов рублей, похищенных с дроп-счетов.
Кроме того, Костин подчеркнул важность разъяснительной работы для молодежи, которая может не осознавать, что дропперство является преступлением. Он привел цитату из романа Михаила Булгакова «Мастер и Маргарита»: «Никогда не разговаривайте с неизвестными». «Эту простую истину, видимо, забывают, когда заканчивают школу», — заметил Костин, отметив необходимость большего внимания банков к разъяснительной работе с клиентами.
В ходе обсуждения «третьего пакета» мер по противодействию мошенничеству Костин раскритиковал существующее ограничение в 20 карт на одного человека, отметив, что это слишком мягкая мера. «Кто придумал, что одному человеку нужно 20 карт? Зачем столько, они даже в бумажник не влезут! Поднимите руки, у кого больше 20 карт», — спросил он, и ни один человек не ответил.
Глава Банка России Эльвира Набиуллина согласилась с Костиным, отметив, что реакция зала подтверждает его правоту.
Кроме этого, Костин призвал к быстрому внедрению расчетов в криптовалюте. «Нужно как можно быстрее легализовать расчеты в этой валюте. У нас много клиентов, включая крупных экспортеров, которые просят нас предоставить «белый» способ расчетов в криптовалюте. Нам нужно создавать биржи, от криптовалюты не уйти, их необходимо вводить в оборот как можно быстрее», — подчеркнул он.
Эльвира Набиуллина, в свою очередь, отметила, что Россия движется в этом направлении, однако важно развивать этот сектор в рамках регулирования.
Для более подробной информации можно ознакомиться с первоисточником — Сетевое издание Арбуз.